Auf einen Blick

20 Prozent der Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten von Handwerkerleistungen in der selbst genutzten Wohnung mindern direkt die Steuerschuld, und zwar bis zu 6.000 Euro Arbeitslohn im Jahr, also maximal 1.200 Euro Ermäßigung. Voraussetzung sind eine ordentliche Rechnung mit ausgewiesenem Arbeitslohn, die Zahlung per Überweisung und Arbeiten im eigenen Haushalt. Maßgeblich ist das Jahr der Zahlung: Wer eine Rechnung auf zwei Kalenderjahre aufteilt, kann den Höchstbetrag zweimal nutzen.

Neues Bad geplant, die Heizung muss gewartet werden oder das Treppenhaus soll gestrichen werden? Wer clever terminiert und richtig bezahlt, holt sich bis zu 1.200 Euro pro Jahr vom Finanzamt zurück.

Die Spielregeln

20 Prozent der Arbeitskosten (inklusive Fahrt- und Maschinenkosten) von Handwerkerleistungen in der selbst genutzten Wohnung mindern direkt Ihre Steuer, und zwar bis zu 6.000 Euro Arbeitslohn pro Jahr, also maximal 1.200 Euro Ermäßigung. Materialkosten zählen nicht.

Drei Bedingungen sind Pflicht: eine ordentliche Rechnung, Zahlung per Überweisung (niemals bar!) und die Arbeiten müssen in Ihrem Haushalt stattfinden. Neubaumaßnahmen sind ausgeschlossen, Renovierung, Erhaltung und Modernisierung sind begünstigt.

Der Timing-Trick zum Jahresende

Entscheidend ist das Jahr der Zahlung, nicht das Jahr der Arbeiten. Wer den Höchstbetrag in einem Jahr bereits ausgeschöpft hat, kann mit dem Handwerker eine Abschlags- oder Restzahlung im Januar vereinbaren und nutzt so den Höchstbetrag zweimal. Umgekehrt gilt: Steht der Bonus dieses Jahr noch nicht voll im Feuer, sollten offene Rechnungen unbedingt bis zum 31. Dezember überwiesen werden. Mehr dazu in unserer Checkliste für die Zeit bis Silvester.

Übrigens: Auch Mieter können Handwerkerleistungen absetzen, die sie selbst beauftragt haben, etwa Maler oder Küchenmonteur. Was zusätzlich in der Nebenkostenabrechnung steckt, ist ein eigenes Thema.

Häufige Fragen

The post Handwerkerkosten absetzen: 20 Prozent Steuerbonus, bis zu 1.200 Euro im Jahr appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Nach § 35a EStG mindern 20 Prozent der Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten für haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen direkt die Steuerschuld, und zwar bis zu 4.000 Euro jährlich für haushaltsnahe Dienstleistungen und zusätzlich bis zu 1.200 Euro für Handwerkerleistungen. Mieter finden begünstigte Posten in der Nebenkostenabrechnung: Hausmeister, Treppenhausreinigung, Gartenpflege, Winterdienst, Schornsteinfeger und Wartungen. Materialkosten zählen nicht.

Im Herbst flattern die Betriebskostenabrechnungen ins Haus. Was viele Mieter nicht wissen: Darin steckt bares Geld. Hausmeister, Treppenreinigung, Gartenpflege und Wartungen bringen einen direkten Steuerabzug.

Welche Posten zählen?

Der Fiskus belohnt haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen direkt mit 20 Prozent Steuerermäßigung. Das ist kein Werbungskostenabzug, sondern ein Abzug direkt von der Steuerschuld. Für Mieter relevant sind vor allem: Hausmeisterdienste, Treppenhausreinigung, Gartenpflege, Winterdienst, Schornsteinfeger sowie Wartungen von Heizung, Aufzug oder Rauchmeldern.

Die Höchstbeträge sind großzügig: bis zu 4.000 Euro Ermäßigung pro Jahr für haushaltsnahe Dienstleistungen und zusätzlich bis zu 1.200 Euro für Handwerkerleistungen. Begünstigt sind jeweils nur Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten, nicht das Material.

So kommen Mieter an die Zahlen

Viele Abrechnungen weisen die Beträge bereits nach § 35a getrennt aus. Falls nicht, haben Sie Anspruch auf eine entsprechende Bescheinigung Ihres Vermieters oder der Hausverwaltung. Kommt die Abrechnung erst nach Abgabe der Steuererklärung, dürfen die Posten im Jahr der Abrechnung angesetzt werden.

Eigentümer profitieren übrigens genauso, nämlich über die Jahresabrechnung der WEG-Verwaltung. Auf unserer Belege-Checkliste steht die Nebenkostenabrechnung deshalb ganz oben.

Häufige Fragen

The post § 35a EStG: Steuerbonus aus der Nebenkostenabrechnung für Mieter und Eigentümer appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Wer 2026 erstmals Rente bezieht, muss 84 Prozent davon versteuern. 16 Prozent bleiben dauerhaft als fester Freibetrag steuerfrei. Der Besteuerungsanteil steigt je Rentnerjahrgang um 0,5 Prozentpunkte bis 2058 auf 100 Prozent. Abgabepflicht besteht, wenn der Gesamtbetrag der Einkünfte den Grundfreibetrag übersteigt (2026: 12.348 Euro pro Person). Weil Rentenerhöhungen stets voll steuerpflichtig sind, rutschen viele Rentner erst Jahre nach Rentenbeginn in die Abgabepflicht.

Muss ich als Rentner eine Steuererklärung abgeben? Diese Frage stellen uns Mitglieder fast täglich. Die Antwort hängt vom Jahr des Rentenbeginns ab und von den Zahlen im Detail.

Wie viel von der Rente ist steuerpflichtig?

Die gesetzliche Rente wird nachgelagert besteuert. Der steuerpflichtige Anteil richtet sich nach dem Jahr des Rentenbeginns: Wer 2026 in Rente geht, muss 84 Prozent der Rente versteuern. 16 Prozent bleiben dauerhaft als fester Freibetrag steuerfrei. Der Besteuerungsanteil steigt für jeden neuen Rentnerjahrgang um 0,5 Prozentpunkte, bis er im Jahr 2058 bei 100 Prozent liegt. Was sich im Jahr 2027 ändert, haben wir gesondert zusammengefasst.

Wichtig zu wissen: Spätere Rentenerhöhungen sind immer voll steuerpflichtig. Deshalb rutschen viele Rentner erst Jahre nach Rentenbeginn in die Abgabepflicht.

Wann wird eine Erklärung Pflicht?

Eine Abgabepflicht besteht, wenn der Gesamtbetrag der Einkünfte über dem Grundfreibetrag liegt. 2026 sind das 12.348 Euro pro Person. Vom steuerpflichtigen Rentenanteil gehen noch Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge, der Pauschbetrag von 102 Euro und weitere Posten ab. Zusätzliche Einnahmen wie Betriebsrenten, Mieten oder eine Witwenrente kommen dagegen hinzu.

Viele Rentner müssen zwar eine Erklärung abgeben, zahlen am Ende aber keine oder kaum Steuern, etwa weil hohe Krankheitskosten, Ausgaben für Haushaltshilfen oder der Behindertenpauschbetrag gegengerechnet werden.

Häufige Fragen

The post Rente und Steuern: Wann Rentnerinnen und Rentner eine Steuererklärung abgeben müssen appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Die Pendlerpauschale beträgt seit dem 1. Januar 2026 einheitlich 0,38 Euro je Entfernungskilometer, und zwar ab dem ersten Kilometer. Angesetzt wird die einfache Entfernung zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte, unabhängig vom Verkehrsmittel. Bei 220 Arbeitstagen und 30 Kilometern ergeben sich 2.508 Euro Werbungskosten, deutlich mehr als der Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 Euro.

Für viele Beschäftigte ist der Weg zur Arbeit der größte Posten in der Steuererklärung. Seit 2026 gibt es 38 Cent je Entfernungskilometer, und zwar ab dem ersten Kilometer.

So funktioniert die Entfernungspauschale

Angesetzt wird die einfache Entfernung zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte, nicht die gefahrene Strecke. Pro Arbeitstag und Entfernungskilometer gibt es seit dem 1. Januar 2026 einheitlich 0,38 Euro. Welches Verkehrsmittel Sie nutzen, spielt keine Rolle: Auto, Bahn, Fahrrad oder zu Fuß. Die Pauschale gibt es immer.

Maßgeblich ist die kürzeste Straßenverbindung. Eine längere Route dürfen Sie ansetzen, wenn sie offensichtlich verkehrsgünstiger ist und Sie sie regelmäßig nutzen, etwa weil Sie so den Dauerstau umfahren.

Typische Fehler vermeiden

Zählen Sie Ihre tatsächlichen Arbeitstage: Bei einer 5-Tage-Woche akzeptieren Finanzämter üblicherweise 220 bis 230 Fahrten pro Jahr. Urlaub, Krankheit und Homeoffice-Tage müssen aber herausgerechnet werden. Für Homeoffice-Tage gibt es stattdessen die Tagespauschale von 6 Euro.

Bahnpendler aufgepasst: Liegen Ihre tatsächlichen Ticketkosten über der Entfernungspauschale, dürfen Sie den höheren Betrag ansetzen. Die Pauschale ist ohnehin nur einer von mehreren Werbungskosten-Posten, die zusammen den Pauschbetrag knacken.

Häufige Fragen

The post Pendlerpauschale 2026: 0,38 Euro je Kilometer ab dem ersten Kilometer appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Seit dem 1. September 2026 gilt das Neunte Steuerberatungsänderungsgesetz. Die bisherigen Einnahmegrenzen von 18.000 Euro (36.000 Euro bei Zusammenveranlagung) für Einnahmen etwa aus Kapitalvermögen sind entfallen. Die Beratungsbefugnis der Lohnsteuerhilfevereine steht jetzt im neuen § 4c StBerG. Beratungsstellenleiter dürfen bis zu drei Beratungsstellen führen. Unverändert bleibt: Einkünfte aus Gewerbebetrieb oder selbständiger Arbeit schließen die Beratung weiterhin aus.

Seit dem 1. September 2026 gilt das Neunte Steuerberatungsänderungsgesetz. Damit dürfen Lohnsteuerhilfevereine ihre Mitglieder in deutlich mehr Fällen beraten als bisher.

Die wichtigste Änderung: Einnahmegrenzen entfallen

Bisher galt: Hatten Mitglieder zum Beispiel Kapitalerträge oder bestimmte andere Einnahmen über 18.000 Euro (bzw. 36.000 Euro bei Zusammenveranlagung), durften Lohnsteuerhilfevereine nicht mehr helfen, selbst wenn diese Einnahmen längst abgeltend besteuert waren. Diese starre Grenze ist zum 1. September 2026 gestrichen worden.

Konkret heißt das: Auch wer gut gespart oder geerbt hat und höhere Zins- und Dividendenerträge erzielt, kann jetzt Mitglied bleiben oder werden und sich weiterhin von uns betreuen lassen.

Neue Rechtsgrundlage, mehr Klarheit

Die Beratungsbefugnis der Lohnsteuerhilfevereine steht nun übersichtlich in einem eigenen Paragrafen, dem neuen § 4c des Steuerberatungsgesetzes. Damit ist unter anderem klargestellt, dass wir Mitglieder auch bei steuerfreien Einnahmen etwa aus kleinen Photovoltaikanlagen unterstützen dürfen. Das ist ein Thema, das zuletzt viele Haushalte betroffen hat.

Auch organisatorisch tut sich etwas: Beratungsstellenleiterinnen und -leiter dürfen künftig bis zu drei Beratungsstellen führen. Das sichert die Beratung gerade in ländlichen Regionen.

Was bleibt, wie es ist

Nach wie vor gilt: Wir beraten Arbeitnehmer, Rentner und Pensionäre. Wer Einkünfte aus Gewerbebetrieb oder selbständiger Arbeit hat, braucht weiterhin einen Steuerberater. Alle anderen können wir jetzt in mehr Fällen beraten als bisher, mit der verlängerten Abgabefrist für beratene Steuerpflichtige.

Häufige Fragen

The post Neuntes Steuerberatungsänderungsgesetz: Was Lohnsteuerhilfevereine seit dem 1. September 2026 zusätzlich dürfen appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Betreuungskosten für Kinder bis zum 14. Geburtstag sind zu 80 Prozent als Sonderausgaben absetzbar, höchstens 4.800 Euro pro Kind und Jahr. Schulgeld für Privatschulen zählt zu 30 Prozent, maximal 5.000 Euro jährlich. Voraussetzung ist jeweils die Zahlung per Überweisung. Verpflegungsanteile sind nicht begünstigt. Schulmaterial, Klassenfahrten und Nachhilfe sind nicht absetzbar.

Ranzen, Hefte, Hort und vielleicht eine Privatschule: Der Schulstart geht ins Geld. Ein Teil davon lässt sich über die Steuererklärung zurückholen, wenn man weiß, welche Posten zählen.

Kinderbetreuung: der größte Posten

Kosten für die Betreuung von Kindern bis zum 14. Geburtstag können als Sonderausgaben abgezogen werden, seit 2025 sogar zu 80 Prozent der Aufwendungen, maximal 4.800 Euro pro Kind und Jahr. Dazu zählen Kita- und Hortgebühren, die Betreuung im offenen Ganztag, Tagesmütter und auch ein Au-pair (anteilig).

Wichtig: Verpflegungskosten sind nicht begünstigt und sollten in der Rechnung getrennt ausgewiesen sein. Außerdem gilt: Immer per Überweisung zahlen. Barzahlungen erkennt das Finanzamt nicht an.

Schulgeld für Privatschulen

Besucht Ihr Kind eine private Schule, können 30 Prozent des Schulgelds als Sonderausgaben abgezogen werden, höchstens 5.000 Euro pro Jahr. Kosten für Unterkunft, Verpflegung und Betreuung zählen dabei nicht mit.

Was leider nicht geht

Schulmaterial, Nachhilfe (außer in Sonderfällen, etwa nach einem beruflich bedingten Umzug) und Klassenfahrten sind Privatsache. Steuerlich bleiben hier Kindergeld und Kinderfreibeträge. Was davon günstiger ist, prüft das Finanzamt bei der Veranlagung automatisch (Günstigerprüfung). Wer Nachwuchs plant, sollte außerdem rechtzeitig die Steuerklasse mit Blick auf das Elterngeld prüfen.

Häufige Fragen

The post Kinderbetreuung und Schulgeld absetzen: Was Eltern zum Schulstart steuerlich geltend machen können appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Auf einen Blick

Wer nicht zur Abgabe verpflichtet ist, kann die Steuererklärung freiwillig einreichen, und zwar rückwirkend für bis zu vier Jahre (Antragsveranlagung). Die große Mehrheit dieser Erklärungen endet mit einer Erstattung, im Schnitt rund 1.500 Euro (Quelle: unsere eigenen Daten). Ergibt sich ausnahmsweise eine Nachzahlung, kann der Antrag im Einspruchsweg zurückgenommen werden.

Millionen Arbeitnehmer verschenken jedes Jahr Geld, weil sie keine Steuererklärung abgeben. Dabei endet die große Mehrheit aller Erklärungen mit einer Erstattung, im Schnitt rund 1.500 Euro.

Wer muss und wer darf?

Viele Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer sind gar nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Genau diese Gruppe profitiert am häufigsten: Wer freiwillig abgibt (die sogenannte Antragsveranlagung), hat dafür ganze vier Jahre Zeit. Im Jahr 2026 können Sie also noch Erklärungen bis zurück ins Jahr 2022 einreichen und sich Erstattungen für gleich mehrere Jahre auf einmal sichern. Welche Abgabefristen für Pflichtveranlagungen gelten, lesen Sie separat.

Kommt bei der freiwilligen Abgabe ausnahmsweise eine Nachzahlung heraus, können Sie den Antrag im Einspruchsweg zurücknehmen. Das Risiko ist also gering.

Warum kommt so oft Geld zurück?

Der Arbeitgeber führt die Lohnsteuer jeden Monat so ab, als bliebe alles im Jahr gleich. Fahrtkosten zur Arbeit, Homeoffice-Tage, Fortbildungen, ein Jobwechsel, Heirat, Kinder, Handwerkerrechnungen, Versicherungen und Spenden kennt das Lohnbüro nicht. Erst die Steuererklärung bringt diese Posten ins Spiel und holt zu viel gezahlte Steuer zurück.

Besonders lohnend ist die Abgabe für Berufspendler, Beschäftigte mit schwankendem Gehalt, frisch Verheiratete, Eltern und alle, die nur einen Teil des Jahres gearbeitet haben. Welche Unterlagen Sie dafür zusammenstellen, zeigt unsere Belege-Checkliste.

Häufige Fragen

The post Steuererklärung freiwillig abgeben: Im Schnitt gibt es rund 1.500 Euro zurück appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Warum eine Mitgliedschaft bei uns sinnvoll ist: Unsere Mitglieder profitieren von persönlicher Beratung. Wir nehmen uns Zeit für Ihre individuelle Situation, klären Fragen verständlich und holen das Beste aus Ihren Möglichkeiten heraus – auch bei beruflichen oder familiären Veränderungen.

Fachliche Kompetenz und faire Beiträge: Unsere Beraterinnen und Berater kennen die aktuellen Steueränderungen und setzen sie gezielt für Sie ein. Die Kosten bleiben dabei transparent. Durch unsere sozial gestaffelte Beitragsordnung zahlen Sie einen fairen Jahrespreis – ohne versteckte Zusatzkosten.

Rundum-Betreuung statt anonymer Prozesse: Ob Steuererklärung, Prüfung des Steuerbescheids oder Rückfragen vom Finanzamt, wir begleiten Sie persönlich durch das ganze Jahr und sind für Sie erreichbar.

Wer entspannt und gut informiert ins neue Steuerjahr starten möchte, ist bei uns genau richtig. Wir freuen uns auf ein erfolgreiches Jahr mit Ihnen – und auf alle, die neu dazukommen möchten!

Ihr Team von Spree & Havel e.V.

The post Gut ins neue Steuerjahr starten – warum sich eine Mitgliedschaft bei uns lohnt appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

wir möchten Sie darüber informieren, dass unsere Vereinszentrale ab dem 18. Dezember 2025 geschlossen bleibt.
Ab dem 5. Januar 2026 sind wir wieder persönlich für Sie erreichbar.

Zum Jahresende möchten wir uns herzlich für Ihr Vertrauen bedanken. Ein besonderer Dank gilt auch unseren Beratungsstellenleitungen für ihr Engagement und die gute Zusammenarbeit.

Wir wünschen Ihnen ein frohes Weihnachtsfest, erholsame Feiertage sowie einen gesunden und glücklichen Start ins neue Jahr.

Wir freuen uns darauf, 2026 wieder für Sie da zu sein!

Ihr Team von Spree & Havel e.V.

The post Hinweis zur Schließzeit über die Feiertage 2025/2026 appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.

Was wir für Sie tun können

• Hilfe bei der Einkommensteuer: persönliche Beratung für Arbeitnehmende.
• Vertretung: Effektive Interessenvertretung gegenüber dem Finanzamt.
• Kostenoptimierung: Transparente und absetzbare Mitgliedsbeiträge ohne versteckte Kosten.

Bleiben Sie informiert

In unserem Blog finden Sie regelmäßig Tipps zur Steuererklärung, Informationen zu aktuellen steuerlichen Änderungen und praktische Ratschläge zur Steueroptimierung. Teilen Sie Ihre Erfahrungen und Fragen mit uns und profitieren Sie von unserem Fachwissen.

Wir freuen uns darauf, Ihnen mit Rat und Tat zur Seite zu stehen!

Herzliche Grüße

Ihr Team von Spree & Havel e.V.

The post Willkommen auf unserem Blog – Ihre Experten für Lohnsteuerhilfe! appeared first on Lohnsteuerhilfeverein Spree & Havel.